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建行崔晓宇的"人生哲学":大道至简 顺势而为

时间:2018-10-30 06:05 点击:
建行崔晓宇的

  崔晓宇:大道至简顺势而为

  人物档案:崔晓宇,就职于常州建设银行武进私人银行,建行常州分行贵金属研究团队成员。具有工程造价、会计、保险、基金、国际金融理财师(CFP)、国家黄金投资分析师等从业资质。联系方式:0519-86301758

  暮春四月,初识崔晓宇。

  彼时,在帝都某个知名基金公司,崔晓宇向侃侃而谈的基金经理提问:“这个问题是代表我的客户问的。”那份落落大方和淡定自若,令我印象深刻。再次采访,我似乎离她更近了些。

  大道至简,顺势而为。这是崔晓宇的投资理念,或许,也是她本人的人生哲学

  伊人有千面

  美目盼兮、巧笑倩兮、知性优雅、温文有礼……崔晓宇符合大众对银行OL(办公室女郎)的全部想象。而在学生时代,她学的专业却是令诸多女生望而生畏的“工民建”,进入建行,纯属误打误撞。

  1990年,虚龄19的崔晓宇加入建行大家庭后,做过财政预算、工程预决算;后来,又利用业余时间进修会计学,学习珠算、电算化课程,接着考保险、基金、AFP、CFP、黄金投资分析师等,还取得了金融本科学历,在不断的学习中得到历练、提升。2005年,常州武进建行实行转型改革,推出“客户经理”这一新职位。崔晓宇抱着试试看的心态参与竞聘,一举成功。

  今天,崔晓宇已从常州建行首批个人客户经理之一,成长为协助管理、维护武进建行个金条线40个网点高净值客户的责任人。“可以说,我的职业生涯是随建行成长而成长的。”崔晓宇笑言。

  客户需要时间滋养

  崔晓宇有个习惯。

  每天股市交易结束后,她都会分批致电客户交流盘面心得,并向多位客户发送自制的基金收益表(内含买入净值、实时净值、收益率等)。崔晓宇解释:“通过交流,不仅增进了互动,也进一步了解了客户的深层需求。”

  客户A女士是位学金融的“海归”,虽然和建行有业务往来,但并未在建行理财。崔晓宇特地为该客户量身定制了一份《综合资产配置方案》,“由于事先得知该客户继承了家族企业,我还向公司部的同事请教了相关的财务知识。”

  功夫不负有心人。

  该客户陆续在建行转入了不少存款,并购买了实物金和保险。这一期间,崔晓宇不断提醒该客户配置点基金。4月初大盘调整时,崔晓宇再次为该客户加班赶制了《基金配置建议书》,详细介绍了多家基金公司概况、风格等。该客户在最近几次回调中,陆续配置基金1600万元,现平均收益已超过40%。

  成功的经验是可以复制的,类似的案例还有很多。

  “客户需要时间滋养。如果你的建议能够让客户的资产增值,久而久之,客户自然会信服你,追随你。”崔晓宇说道。

  要做长期不断投资

  去年起,常州建行为提升客户经理的专业能力,加强客户经理间的交流,提升对客户的综合服务能力,组建了几支产品研究小分队。崔晓宇便是常州建行贵金属研究团队的一员。

  在2010年-2013年期间,建行陆续开通了账户金交易、双向交易、“T+D”业务等。“那时,由于整个黄金市场震荡上行,投资黄金大多能赚到钱。”崔晓宇告诉记者。

  但去年以来,金价一路震荡下行。崔晓宇虽然对黄金很有感情,却并不建议客户在这一行情下一味加码黄金投入。

  “形势比人强,投资理财一定要顺势而为。”崔晓宇认为:“当今社会,不仅要长期投资,还要能根据市场变化,不断改变投资标的,做到长期不断投资。”

  因此,去年下半年迄今,崔晓宇帮助很多黄金大户“转型”成了基金大户。

  而就算是基金本身,崔晓宇也不建议客户一直持有某几只特定品种。“随着市场热点轮换,不同的基金收益差距会拉大;同时,基金的风格也不尽相同。有些风格激进的基金,涨得凶、跌得更凶。投资讲究纪律,投资者一定要结合自己的风险偏好、资金情况、投资经验、预期收益等进行分期配置,长短结合,并不断调整组合。”

  未来如何走?崔晓宇仍抱持“边走边看,顺势而为”。

  张琛 文

原标题: 建行崔晓宇的"人生哲学":大道至简 顺势而为


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